Dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla birlikte, cep telefonundan saniyeler içinde gerçekleşen para transferleri arka planda sıkı denetimden geçiyor. Maliye Bakanlığı, banka işlemlerini artık yapay zekâ destekli sistemlerle anlık olarak denetliyor.
Yıllardır uygulanan banka denetimleri, dijitalleşmeyle birlikte daha gelişmiş bir boyuta taşındı. Özellikle kişisel hesaplara yapılan düzenli para giriş çıkışları, Maliye’nin yakın takibinde. IBAN’a gelen her para transferi, açıklamasıyla birlikte otomatik olarak analiz ediliyor. Olağan dışı işlemler, sistem tarafından tespit edilip anında işaretleniyor.
Sadece transfer miktarı değil, açıklama kısmı da artık kritik önemde. Açıklamasız yapılan para transferleri, hem bireysel hem de ticari hesaplarda dikkat çekiyor. Özellikle şahsi IBAN’lara gelen ticari ödemeler, vergiden kaçınma riski nedeniyle incelemeye alınıyor. Maliye, bu tür işlemlerde açıklama ve fatura gibi belgeler talep edebiliyor.
Vergiye tabi olduğu halde kayıtlara girmeyen para transferleri, artık cezai yaptırımla karşı karşıya kalabiliyor. Maliye, kayıt dışı ticari faaliyetleri önlemek amacıyla kişisel hesapları dahi yakından izliyor. Düzenli para akışı olan hesaplar, ticari faaliyet kapsamında değerlendirilebiliyor ve hesap sahibine vergi mükellefiyeti yükümlülüğü getirilebiliyor.
Uzmanlar, para gönderirken açıklama kısmının mutlaka doldurulması gerektiği konusunda uyarıyor. Maliye, açıklamasız para transferlerini riskli işlem olarak kabul ediyor. Yapay zekâ destekli denetim sistemleri, olağandışı hareketleri tespit ederek inceleme başlatabiliyor. Ticari nitelikteki işlemlerde, açıklamanın net ve doğru şekilde yazılması gerekiyor. Aksi takdirde hem inceleme hem de yüksek cezalara maruz kalabilirsiniz.